Франция усиливает проверки соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег (AML) на криптовалютных биржах. Это происходит на фоне подготовки к выдаче общеевропейских лицензий, которые позволят криптокомпаниям легально работать на всей территории Евросоюза, сообщает Bloomberg.
Аудит ACPR и особое внимание к Binance
Французское управление пруденциального надзора и регулирования (ACPR) осуществляет надзорные меры в отношении десятков криптобирж, зарегистрированных во Франции как поставщиков услуг цифровых активов (PSAN). Проверки начались в конце прошлого года.
Источники, знакомые с ситуацией, сообщают, что Binance (крупнейшая в мире криптоплатформа) и французская биржа Coinhouse входят в число компаний, расследование которых проводит ACPR.
В прошлом году во время проверки ACPR потребовал от Binance усилить механизмы контроля рисков. Это может включать увеличение штата специалистов по комплаенсу или повышение безопасности ИТ-систем.
«Периодические проверки на местах являются стандартной частью надзора за регулируемыми организациями», — заявили в Binance в ответ.
Лицензия MiCA находится под угрозой
Инспекции ACPR направлены на проверку соблюдения компаниями, зарегистрированными PSAN, требований ПОД/ФТ.
Франция проводит эти проверки на фоне растущей напряженности в ЕС по поводу гармонизации надзора за рынком криптовалют. Это происходит почти через десять месяцев после того, как правила MiCA (Рынки криптоактивов) вступили в полную силу в Европейском Союзе.
В прошлом месяце Франция, Австрия и Италия призвали главного регулятора финансовых рынков ЕС напрямую контролировать крупные криптовалютные компании и ужесточить требования блока, поскольку они обнаружили различия в том, как правила применяются в разных странах.
Информация, собранная ACPR, передается Регулятору финансовых рынков Франции (AMF). Несоблюдение ACPR может привести к санкциям или поставить под угрозу получение компанией лицензии MiCA во Франции. Эта лицензия необходима для предоставления услуг на всей территории ЕС.
Во Франции компании должны получить лицензию MiCA до конца июня 2026 года. На данный момент AMF выдал его лишь нескольким игрокам, включая финтех-компании Deblock и GOin.