- Агенты Следственного управления Министерства внутренней безопасности США заявляют, что китайские организованные преступные группировки создали сеть по отмыванию денег, которая использует американские розничные торговцы, мобильные кошельки и криптовалюту для кражи и экспорта богатства.
- Сеть работает, перекачивая скомпрометированные подарочные сертификаты, покупая дорогостоящие товары, такие как iPhone и ноутбуки, и отправляя их в Китай, где они перепродаются с целью получения прибыли.
- Следователи выявили убытки от мошенничества, связанные с одними и теми же группами, на сумму более 1 миллиарда долларов за последние два года, при этом доходы конвертировались в цифровую валюту и направлялись через китайские платежные платформы.
По данным расследования, подарочные сертификаты, один из основных финансовых продуктов на розничном рынке США, стали основой криминальной экономики с оборотом в миллиарды долларов, которая перемещает американские деньги в Китай.
Агенты Бюро расследований Министерства внутренней безопасности (DHS) говорят, что китайские организованные преступные группировки создали сеть по отмыванию денег, которая использует американские розничные торговцы, мобильные кошельки и криптовалюту для кражи и экспорта богатства. Американские боевики выкачивают скомпрометированные ваучеры, покупают дорогостоящие товары, такие как iPhone и ноутбуки, и отправляют их в Китай, где они перепродаются с целью получения прибыли.
Затем доходы конвертируются в цифровую валюту и направляются через китайские платежные платформы, создавая то, что следователи называют скрытым каналом для вывода американского капитала из страны.
«Конечная цель — обналичить деньги, украденные в результате мошенничества или другой преступной деятельности», — сказал Адам Паркс, помощник специального агента, отвечающий за расследования DHS. «Когда мы говорим о Китае, торговые отношения дают им идеальный выход».
Операция DHS, известная как Project Red Hook, выявила сеть организаций, базирующихся в Китае, которые использовали украденные данные карт и цифровые кошельки, чтобы превратить повседневные потребительские расходы в США в поток доходов. Паркс сообщил, что агентство выявило убытки от мошенничества на сумму более 1 миллиарда долларов за последние два года, связанные с теми же группами.
Преступники покупают оптом украденные номера ваучеров через приложение WeChat Tencent Holdings Ltd., оплачивают их криптовалютой и загружают остатки в мобильные кошельки. Команды в США используют эти кошельки для покупки электроники и других товаров, пользующихся повышенным спросом, которые можно продать в два или три раза дороже в Китае.
Хорошо функционирующая система
«Система работает с эффективностью цепочки поставок», — сказал Дариуш Волленвейдер, старший агент национальной безопасности, который помогает контролировать расследование. «У вас есть берущие, фальшивомонетчики, распорядители, обналичители и покровители. К тому времени, когда пользователь загружает деньги на карту, этот баланс уже исчерпан».
Следователи говорят, что те же сети также осуществляют крупномасштабное мошенничество с текстовыми сообщениями, что способствует операциям по скиммингу ваучеров. Сообщения, выдающие себя за уведомления о дорожных сборах, почтовых расходах или доставке, направляют получателей на поддельные платежные сайты. Жертвы, вводящие свои данные, предоставляют данные, используемые для кражи средств.
Паркс сказал, что преступники в Китае отслеживают поддельные сайты в режиме реального времени, загружают данные карт жертв в мобильные кошельки и совершают покупки в США через телефоны, которые они контролируют. Следователи также выявили так называемые SIM-фермы — комнаты, полные устройств, которые могут отправлять тысячи текстовых сообщений одновременно, используя SIM-карты мобильных телефонов.
Установки используются для массовой рассылки фишинговых сообщений, в том числе принадлежащих США.
По данным Секретной службы, в сентябре федеральные агенты взломали секретную сеть возле здания Организации Объединенных Наций в Нью-Йорке, которая содержала более 300 SIM-серверов и 100 000 SIM-карт. Следователи сначала беспокоились, что оборудование было связано с возможной угрозой президенту Дональду Трампу, который направлялся в Нью-Йорк, чтобы выступить в Организации Объединенных Наций, но позже их связали с давней финансовой схемой.
Миллионы мелких мошенничеств
Чиновники внутренней безопасности говорят, что экономические мотивы появились десятилетия назад. Ограничения Китая на импорт иностранной валюты и предметов роскоши способствовали возникновению серого рынка, известного как дайгоу, или «покупки от имени», на котором иностранные покупатели покупали товары, которые были в дефиците или облагались высокими налогами внутри страны. В августовском отчете министерство финансов выявило около 9,6 млн долларов США в таких подозрительных транзакциях, при этом покупатели из США использовали деньги из сетей по отмыванию денег.
Масштаб проблемы становится все более очевидным. Полиция Санта-Розы арестовала двух мужчин из Южной Калифорнии после того, как обнаружила 10 000 поддельных подарочных сертификатов в их машине и еще 15 000 в номере отеля Хейворда. Следователи заявили, что подозреваемые посетили более 200 магазинов CVS, снимали ваучеры с полок, копировали данные активации и повторно запечатывали их, прежде чем положить обратно.
В Нью-Гемпшире трое граждан Китая были приговорены к двум-пяти годам лишения свободы в федеральной тюрьме за сговор с целью совершения банковского мошенничества после того, как агенты обнаружили склад, полный продуктов Apple, купленных с помощью украденных электронных подарочных ваучеров. Во Флориде еще один гражданин Китая был приговорен к 33 месяцам тюремного заключения в федеральной тюрьме за хранение устройств несанкционированного доступа после того, как агенты обнаружили более 6000 поддельных подарочных сертификатов, связанных с общенациональной схемой мошенничества в розничной торговле.
Для финансовых учреждений и ритейлеров угроза заключается в том, насколько обыденно они выглядят. Подарочные карты находятся рядом с кассовыми аппаратами. Транзакции выполняются через известные процессоры. Убытки распределяются по тысячам мелких покупок, часто незамеченных до тех пор, пока не проявятся закономерности.
«Это кажется небольшим, пока вы не сложите все это», — сказал Волленвейдер. «Каждый раз, когда кто-то кладет деньги на скомпрометированную карту, часть этих денег покидает страну. Умножьте это на миллионы транзакций, и вы начнете понимать, с чем мы имеем дело».