Или она «повесила». Или получил оплату в банке.
Или сообщение приходит: «Мы заблокировали платеж в соответствии с политикой безопасности банка».
Что это такое?
Ошибка? Нет.
Наказание за нарушение? Не всегда.
Это часть более широкого явления. Украинские банки, как и другие в мире, консервативны и не слишком дружелюбны для криптовалютПолем Специальный звонок — Криптовалютные транзакции до сих пор не полностью регулируются украинским законодательством. Это означает, что даже с абсолютной законностью и прозрачностью ваших денег и операций банки могут просто не делать такие платежи и транзакции — они не будут связаны с тем фактом, что регулятор не описывается в законодательстве и инструкциях. Вот почему, довольно часто, ограничения крипто -операции, банки даже не документируют и не объявляют их своим клиентам.
Давайте выясним, почему это происходит. Как не сталкиваться с ограничениями и не выполнять операции на законных основаниях и безопасно.
VS Crypt Banks: почему есть проблемы
Банки являются контролем и регулированием. Скрик — это свобода. Они никогда не были лучшими друзьями.
Украинские банки часто блокируют транзакции, связанные с обменами криптовалют и обменниками.
Причины:
- Риск отмывания денегПолем Даже если речь идет не о вас, они делают другие — поэтому система вынуждена контролировать все такие или подобные транзакции. Правила не идеальны, но нет других инструментов для банков.
- В некоторых случаях они действуют Дополнительные процедуры проверки пользователей в случае значительных транзакций криптовалюты (например, это может потребоваться для стран ЕС, если 300 евро превышены). Аналогичным образом, украинские банки автоматически контролируют транзакции, что может вызвать, если вы не отклоняете платеж, то его задержка — до тех пор, пока вы не объясните представителю банка суть операции, которую вы выполняете, и по запросу банка предоставит подтверждение.
- Иностранные и международные биржи, даже большие и популярные, как Уайтбит и другие, не имеют лицензий на деятельность в Украине, что также может привести к прекращению или отклонению операций.
- Отсутствие четкого регулирования Крипто -индустрия на уровне закона: лучше не проводить такие операции вообще, чем привести себя к рискам с транзакциями и клиентами. По аналогии, банки иногда отказываются от клиентов в обслуживании с очень расплывчатыми объяснениями.
- Собственная внутренняя политика банковчто иногда вообще не объясняется клиентами: это также следует из консерватизма банков и является следствием того факта, что сами банки имеют очень мало криптов. Тем временем, хотя они появятся в банковской системе, «ошибки» с обслуживанием транзакций, связанных с криптовалют (или просто похожими на них), будут сопровождать все крипты, которые не могут отказаться от банковского обслуживания, и не потеряли связь с ним.
- Технические фильтрыкоторые автоматически блокируют платежи по ключевым словам или подробностям: они могут возникнуть либо в результате банка, либо по другим банкам причинах обычно не документируют такие «варианты неудобств» для своих клиентов, хотя контактный центр по вашему запросу объясняет, что и почему это произошло, каковы ваши последующие действия.
- В некоторых случаяхБанки блокируют транзакции, связанные с картами и/или счетами, связанными с биржами к 2022 году.
Очевидно, что в этой ситуации это не склеп, а не вы, а системная инерция банковского сектора и отставание регулирования регулирования государством от быстрого развития технологий.
Именно по этой причине мы все чаще видим сотрудничество в области международных платежных систем Visa и MasterCard с криптовалютными услугами, криптовалютами и системами расчетов: MPS также пытаются интегрироваться в криптовалютные экосистемы для доходов и терять свои ограничения на банковскую консервацию и регулирующие затраты как можно скорее.
Нет ничего плохого — ваши деньги никуда не исчезнут.
В конце концов, транзакция пройдет, хотя и с задержкой. Худшее, что может произойти, это то, что он будет заблокирован, средства будут возвращены отправителю, поэтому вам придется искать другой способ получить или передавать их.
Блокирование счета не является смертельным: банк разблокирует его, когда он получит ваши объяснения за транзакции и их законность, и, прежде всего, подтверждение источников происхождения денег, которые вы имели в банке и их законность.
Или деньги просто вернутся на счет, с которого они были отправлены, если банк «отклонил» транзакцию по какой -то причине.
Так что в любом случае нет причин для паники.
Единственным исключением является перевод с фондовой биржи на банковский счет: в некоторых случаях, если банк определяет операцию как сомнительную, и вы не сможете четко объяснить его сущность или подтвердить свои слова, задокументированные слова, деньги будут потеряны навсегда.
И главное, что нужно помнить, это то, что не все ваши крипто -операции могут остановить банк из -за их контакта с крипто. Как мы уже упоминали выше, отмену от балансов фондовой биржи лучше не делать классических банковских счетов из -за высокого риска блокирования транзакций или даже потерь средств. Но в случае операции P2P для входа в крипту на банковской карте успех транзакции, скорее всего, если вы полностью и правильно опишите банк сущности транзакции и даже лучше подтверждают документы.
Значительная часть операций может быть остановлена (и уже делает), если Клиент не сможет подтвердить источники и законность Происхождение средств — это универсальное требование, которое не связано напрямую с склеп. Это только одна из затрат клиентов, которые находятся под контролем.
Что делать, если банк блокирует транзакции криптовалюты
Самый очевидный способ —не пытаться «сломать» банк, объяснив ему правоПолем Вы можете просто выбрать другой банк (мы уже говорили о различных внутренних политиках) или, в целом, о покупке и проведении операций по криптовалюте, которые не вызывают подозрения и работают вне традиционных банковских шаблонов.
Вот где они приходят на помощь Услуги Kryptos с поддержкой различных методов оплатытакие как Swift, Iban, Revolut Pay, Google/Apple Pay или даже наличные деньги — самый высокий уровень криптовалюты.
Как это реализовано на практике
Например, вы можете рассмотреть платформа Обменат24 — Он обеспечивает широкий спектр каналов для криптоактивных операций. И ее работа построена таким образом, что и начинающий, и опытный криптан могут выполнять обмены и операции без рисков Блокировка транзакцийПолем
Все благодаря широкому набору способов оплаты, включая:
- Iban — удобный вариант для прямой передачи средств с банковского счета;
- Revolut Pay — идеально подходит для тех, кто работает через европейские платформы;
- Google Pay / Apple Pay -Выво и удобно, как платить за кофе или совершить любую онлайн -покупку;
- Быстрый — Классические инструменты передачи валюты;
- наличные — Для покупки Crypts через более чем 90 партнерских очков в 30 городах Украины и 40 капиталов мира или для его продажи от криптомалов (мы написали о них о них здесь) с возможностью получать наличные деньги в валютах Fiat через доступные партнерские баллы.
Это позволяет клиентам Выберите наиболее удобный вариант, принимая во внимание ваши условия И обстоятельства, и не зависят от отношения банка к склепе или неизвестным широким публичным фильтрам.
А банковские транзакции с крипто -индикатором — это верно?
Абсолютно! Вы имеете полное право свободно распоряжаться своими средствами и Покупка криптовалют за ваши собственные деньги не нарушает никаких законовПолем Как и ваше условное желание схватить свои собственные счета на ветру или воду, не запрещено. Но в ключевых условиях — если вы можете объяснить природу этих денег и законность их происхождения, и суммы вашего перевода с вашего банковского счета должны быть такими же, как ваш документированный доход. Если вы являетесь студентом с доходом, равным размеру официальной стипендии, то блокирование любых (не только криптовалюты) операций — это лишь вопрос времени.
Как еще более выгодно выполнять операции по крипту?
Особенно для читателей Министерства финансов, сервис OBMENAT24 предлагает бонус за первую операцию криптовалюты. Просто зайдите на страницу Обменат24 и введите промокод Minfin.
Кстати, если вы дадите ссылку на эту статью своим друзьям и знакомым — они также смогут использовать указанный рекламный код, переходя на веб -сайт службы.
🎁 obmenat24 по рекламному кодексу OBMENAT24 обеспечивает более прибыльную операцию — это отличная возможность выполнить еще более прибыльные обмены.
Мир меняется — измените ваши финансовые привычки.
Сегодня есть много способов выполнить крипто -операцию без рисков — быстро, удобно и без каких -либо барьеров.